2016年10月15日

勧誘方針・推奨方針

損害保険および生命保険の募集代理店である私は、以下の方針にもとづき損害保険および生命保険を勧誘いたします。

基本方針

  • お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
  • 法令および会社が定めた取扱方法に則り、適正な営業活動を行います。
  • お客様に信頼される代理店となる為、コンサルティング能力の向上に努めます。

お客様の意向と実情に応じた勧誘

  1. お客様の意向と実情に応じ、適正な商品設計・勧誘に努めると共に、未成年者の方、特に15歳未満の方を被保険者とする生命保険については、適正な保険金額が設定されるよう適切な勧誘に努めます。
  2. 元本欠損が生じるリスクがある商品、(変額保険・個人変額年金保険、外貨建保険など)は、お客様の商品購入目的、年齢、収入、投資などのご経験、財産の状況などに十分留意した勧誘に努めます。
  3. 保険金等の不正取得を防止する観点から、適切な保険商品販売を行うよう努めます。

勧誘の方法

  1. お客様の誤解をまねくような表示や説明は行いません。またお客様に対し、社会的批判を招くような方法・場所・時間帯による勧誘は行いません。
  2. 勧誘時には書面の交付等を行いご契約内容の重要事項をご説明し、お客様が十分に納得したうえでご契約いただくよう努めます。
  3. 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。

お客様情報の取扱い

お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

法令などの遵守

保険業法、金融商品の販売等に関する法律および消費者契約法その他関連法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。
当社は、次のとおり比較説明・推奨販売方針を定め、これに基づき適正に保険募集をおこないます。

商品の取扱い

次の保険会社の商品を取り扱う方針です
AIG損害保険、東京海上日動火災保険、三井住友海上火災保険、大同生命保険、東京海上日動あんしん生命保険、三井住友海上あいおい生命保険、メットライフ生命保険、オリックス生命保険、エヌエヌ生命保険、日本生命保険

推奨方針

当社は、お客様の意向に基づいて絞り込んだ商品の商品概要を提示し、さらに同一の引受条件のもと保障(補償)内容が充実し、かつ保険料が低廉なバランスがとれた商品をおすすめします。
なお、お客様のご要望の保険会社商品がある場合、上記に関わらず要望商品をご案内いたします。

お客様の誤認防止

当社は、保険会社のために保険契約締結の、損害保険については代理、生命保険については媒介をおこなう立場であり、お客様に誤解されないよう「公平・中立」との表示、説明はおこないません。

ライフコンシェルジュ 株式会社
代表取締役 山本 純
〒160-0022 新宿区新宿6-7-1 エルプリメント新宿302
TEL:03-5361-7655 受付時間:9時~17時
MAIL:info@lifecc.co.jp